Consultoría
Prevención de blanqueo de capitales

Dicha ley es de obligado cumplimiento y afecta a determinados negocios y áreas de actividad económica, delimitando el marco en el que deben operar por ser susceptibles de ser un instrumento para las organizaciones criminales o terroristas.

El no cumplimiento de esta norma puede ocasionar sanciones desde 60.001 € hasta 5.000.000 € acumulables entre sí, pudiendo incluso aumentar la cifra.

En Pyramide Asesores ayudamos a las empresas a cumplir con lo establecido con un servicio eficaz y personalizado:

• Implantación y consultoría: Adaptación completa de tu empresa a la normativa de PBC/FT (Ley 10/2010). Desarrollo de planes específicos de consultoría, manuales de procedimientos, formularios de conocimiento de clientes y creación de políticas de clasificación y admisión de clientes.
• Informe de evaluación del riesgo: Determinación del riesgo que representa la entidad para que pueda ser utilizada como instrumento para la comisión del delito del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, cumpliendo las exigencias establecidas legalmente.
• Auditorías e informes: Desarrollo del examen externo anual y de los informes de seguimiento de obligado cumplimiento por la Ley 10/2010 en materia de PBC/FT.
• Asesoría: Información actualizada a través de nuestro boletín de actualidad. Atención de cualquier duda o consulta en materia de PBC y FT. Soporte ante incidencias del SEPBLAC.
• Formación: Cursos impartidos a través de nuestra plataforma e-learning en materia de PBC/FT en cumplimiento de la formación anual obligatoria en PBC/FT. Formaciones subvencionadas por FUNDAE (siempre que se cumplan requisitos de tiempo y forma). Posibilidad de impartir la formación de modo presencial.
• Mantenimiento: Soporte y seguimiento continuado para llevar a cabo el cumplimiento efectivo de la normativa.
• Canal de denuncias interno: Cumplimiento de la obligación impuesta por la Ley de PBC/FT relativa a la implementación de un canal de denuncias interno anónimo en la entidad, garantizando todos los requisitos establecidos en la norma.
• Informes de cumplimiento: Análisis de la situación actual de la entidad en materia de PBC/FT y confección del correspondiente informe de cumplimiento, con el objetivo de detectar las deficiencias en el cumplimiento de la normativa.

¿Tengo la obligación de cumplir con esta ley?

El artículo 2.1 de la Ley 10/2010 delimita el ámbito subjetivo de la misma. A día de hoy, en dicho artículo se contempla la existencia de un total de 27 categorías de supuestos obligados al cumplimiento de la legislación en la materia, como por ejemplo:

• Profesionales de asesoría fiscal, financiera, abogacía, auditorías y notarías…
• Comerciantes de metales y piedras preciosas (joyerías, compraventa de oro…)
• Promotoras inmobiliarias, empresas inmobiliarias y constructoras.
• Entidades aseguradoras y corredurías de seguro en el ramo de vida e inversión.
• Fundaciones y asociaciones.
• Sociedades de capital riesgo.
• Entidades financieras y de crédito.
• Entidades de juegos de azar (casinos, bingos…).
• Comerciantes de obras de arte, antigüedades, filatelia y numismática.
• Empresas proveedoras de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos. Con el añadido de que esta tipología debe inscribirse en el registro (BDE) de servicios de criptomonedas, debiendo aportar – entre otros – documentación específica en PBC/FT. Hay un régimen sancionador en caso de no realizarlo. Más información aquí.
• Promotoras inmobiliarias y quienes ejerzan profesionalmente actividades de agencia, comisión o intermediación en arrendamientos de bienes inmuebles que impliquen una transacción por una renta total anual igual o superior a 120.000 € o una renta mensual igual o superior a 10.000 €. Más información aquí.

Las sanciones aplicables por el incumplimiento de las obligaciones establecidas en la normativa de PBC/FT pueden suponer desde una amonestación hasta un máximo de 10.000.000 €; sanciones acumulables entre sí, por lo tanto pudiendo aumentar dicha cifra. Por la comisión de infracciones graves (que son las más habituales) se pueden imponer multas económicas por un mínimo de 60.000 € hasta 5.000.000 €, acumulables entre sí.

¿Qué es la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales?, ¿a quién afecta?, ¿tengo la obligación de cumplir con esta normativa?, ¿a qué sanciones me enfrento?

Más información sobre la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales.